Hai ricevuto una PEC dal Fondo Centrale di Garanzia per le PMI? Oppure hai trovato sul portale MCC una comunicazione relativa all’avvio di una verifica documentale?

Se stai cercando informazioni su fondi di garanzia, Fondo Centrale di Garanzia, Fondo Centrale Garanzia o controlli MCC, sei nel posto giusto.

Molte imprese scoprono l’esistenza dei controlli documentali solo quando ricevono la comunicazione ufficiale.

Indice

Che cosa sono i controlli del Fondo Di Garanzia

I controlli del Fondo Centrale di Garanzia consistono in rigorose verifiche documentali sulle garanzie pubbliche prestate a fronte di finanziamenti bancari aziendali.

Il Fondo Centrale di Garanzia per le PMI è uno strumento pubblico gestito dal Mediocredito Centrale (MCC). Il suo scopo principale è facilitare l’accesso al credito per piccole e medie imprese e professionisti, offrendo una garanzia statale affiancata a quella concessa da banche e intermediari finanziari.

Trattandosi di risorse pubbliche, lo Stato ha il dovere di monitorare la conformità delle operazioni. Di conseguenza, le aziende beneficiarie sono tenute per legge ad assicurare la massima trasparenza sul buon esito e sul corretto utilizzo dei fondi di garanzia.

I controlli documentali del Fondo Di Garanzia

I controlli documentali sono verifiche effettuate successivamente all’ammissione e all’erogazione del finanziamento.

L’obiettivo è verificare che l’impresa possegga realmente tutti i requisiti dichiarati al momento della richiesta della garanzia.

Oltre ai requisiti il fondo centrale di garanzia verifica anche l’esistenza degli investimenti dichiarati ed effettuati dall’impresa.

Che cosa controlla il Fondo Di Garanzia

Il fondo di garanzia controlla:

Requisiti dimensionali dell’impresa: Numero dipendenti (ULA), Fatturato, Attivo di bilancio, Imprese associate e collegate.
Verifica dei dati economico-finanziari: Bilanci, Dichiarazioni fiscali, Situazioni contabili.
Verifica degli investimenti finanziati: Fatture, Bonifici, Estratti conto, Relazioni tecniche.

Quali documenti richiede il Fondo di Garanzia

Il fondo di garanzia richiede principalmente documentazione aziendale riferita all’operazione finanziaria:

Visura camerale;
Bilanci;
Note integrative;
Ricevute di deposito del bilancio;
DM 10;
Fatture;
Contratti;
Evidenze di pagamento.

Particolare attenzione va prestata alle imprese collegate, per il corretto invio dei documenti richiesti dal fondo centrale di garanzia.

Cosa succede se non viene fornita la documentazione richiesta dal Fondo Di Garanzia?

Se la documentazione richiesta non viene inviata entro i termini perentori stabiliti (solitamente 30 giorni) o se i faldoni trasmessi risultano insufficienti a dimostrare i requisiti, il Gestore avvia un formale procedimento di revoca dell’agevolazione.

La revoca della garanzia pubblica comporta risvolti gravissimi e profonde problematiche nei confronti degli istituti di credito che hanno erogato il prestito. Rimasta priva della copertura statale, la banca può decidere di rinegoziare le condizioni economiche del finanziamento, richiedere nuove garanzie reali ai soci o, nei casi peggiori, deliberare la revoca del fido con l’obbligo di rientro immediato del capitale residuo.

Come prepararsi ad un controllo del Fondo Di Garanzia:

Per prepararsi ad un controllo del fondo di garanzia è necessario:

Organizzare la documentazione;
Verificare le imprese collegate;
Conservare le evidenze di pagamento;
Monitorare il portale del Fondo;
Monitorare le comunicazioni ufficiali via PEC.

La tua azienda è sottoposta ad un controllo del Fondo Di Garanzia?

Se la tua azienda è sottoposta ad un controllo del fondo di garanzia fissa un’incontro con un nostro esperto.

Exceed Italia supporta imprese e professionisti nella gestione dei controlli documentali del Fondo Centrale di Garanzia, dalla verifica preliminare alla gestione delle eventuali controdeduzioni.